Aller au contenu
OneKitly
S'inscrire · Se connecter

Calculateur de ratio dette/fonds propres

Calcule le ratio dette/fonds propres d'une entreprise à partir de la dette et des capitaux propres.

Outils similaires

Tous les outils : Pilotage & opérations →
Calculateur du ratio de couverture du service de la dette (DSCR)Le DSCR — résultat net d'exploitation ÷ service total de la dette — indique aux prêteurs si un bien ou une entreprise génère assez pour couvrir ses échéances. Un DSCR de 1,25 signifie un revenu supérieur de 25 % à la dette due, le seuil exigé par la plupart des prêteurs commerciaux. Sous 1,0, la trésorerie ne couvre pas la dette.Calculateur du ratio dette / actifLe ratio dette / actif — total du passif ÷ actif total, en pourcentage — montre la part des actifs financée par la dette. Un ratio de 40 % signifie que les créanciers financent 40 % des actifs et les propriétaires le reste. C'est un indicateur clé de solvabilité, distinct du ratio dette / revenu des prêts personnels.Calculateur du multiplicateur des capitaux propresLe multiplicateur des capitaux propres — actif total ÷ capitaux propres — montre quelle part des actifs est financée par les fonds propres plutôt que par la dette. Une valeur de 2 signifie que la moitié des actifs est financée par dette ; plus il est élevé, plus l'effet de levier et le risque sont grands. L'outil calcule aussi le ratio d'endettement (1 − 1/EM) et le ratio de fonds propres.Calculateur de rentabilité des capitaux propres (ROE)Calcule la rentabilité des capitaux propres à partir du résultat net et des fonds propres.Calculateur du ratio de couverture des charges fixes (FCCR)Le ratio de couverture des charges fixes élargit la couverture des intérêts aux loyers et autres charges fixes : (EBIT + charges fixes) ÷ (charges fixes + intérêts). Passe en mode EBITDA pour réintégrer les amortissements, et ajoute le remboursement du capital brut d'impôt lorsque le covenant définit ainsi le FCCR. Les prêteurs exigent souvent au moins 1,25.Calculateur de ratio de liquidité généraleCalcule le ratio de liquidité générale à partir de l'actif et du passif courants.Calculateur de ratio de liquidité réduiteCalcule le ratio de liquidité réduite, en excluant les stocks de l'actif courant.Calculateur du ratio de couverture des intérêts (ICR)Le ratio de couverture des intérêts — EBIT ÷ charges d'intérêts — montre avec quelle aisance le résultat d'exploitation couvre les intérêts de la dette. Les analystes utilisent souvent une variante EBITDA qui réintègre les amortissements, offrant une vue en trésorerie du même coussin. Sous 1,5, les valeurs sont jugées risquées.

Le Calculateur de ratio dette/fonds propres transforme Dette totale, Capitaux propres en Ratio dette/fonds propres, instantanément et gratuitement. Par exemple, avec Dette totale = 200 000,00 € et Capitaux propres = 150 000,00 €, il renvoie Ratio dette/fonds propres = 1,333.

Comment l'utiliser

  1. Saisis tes valeurs : Dette totale, Capitaux propres.
  2. Lis le résultat instantanément : Ratio dette/fonds propres.

Questions fréquentes

Comment fonctionne le Calculateur de ratio dette/fonds propres ?

Il part de Dette totale et Capitaux propres pour en déduire Ratio dette/fonds propres. Le calcul se fait au fil de la saisie : le résultat se met à jour à chaque modification.

Quelles valeurs l'outil demande-t-il ?

2 valeurs : Dette totale (€) et Capitaux propres (€). Rien d'autre n'est nécessaire — ni compte, ni fichier à téléverser.

À quoi ressemble un calcul type ?

Avec Dette totale = 200 000,00 € et Capitaux propres = 150 000,00 €, l'outil renvoie Ratio dette/fonds propres = 1,333. Ces chiffres proviennent de cet outil même : saisissez les mêmes valeurs pour les retrouver.

Dans quels cas s'en sert-on concrètement ?

Piloter la semaine : émettre une facture ou un devis, savoir ce qui est en stock et ce qu'il faut recommander, et vérifier que la trésorerie couvre les échéances.

Quelle est l'erreur la plus fréquente ?

Lire le bénéfice comme de la trésorerie. Un mois rentable avec des délais de paiement à soixante jours peut laisser le compte vide : les deux chiffres répondent à des questions différentes.

Quelle est la différence entre le Calculateur de ratio dette/fonds propres et le Calculateur du ratio de couverture du service de la dette (DSCR) ?

Celui-ci renvoie Ratio dette/fonds propres, le Calculateur du ratio de couverture du service de la dette (DSCR) renvoie DSCR (×) et Service de la dette supportable à 1,25×. C'est toute la différence : ouvre celui dont le chiffre t'intéresse.

Existe-t-il un outil pour l'étape suivante ?

Calculateur du ratio dette / actif est le plus proche après celui-ci : Le ratio dette / actif — total du passif ÷ actif total, en pourcentage — montre la part des actifs financée par la dette. Un ratio de 40 % signifie que les créanciers financent 40 % des actifs et les propriétaires le reste. C'est un indicateur clé de solvabilité, distinct du ratio dette / revenu des prêts personnels.

Quels autres outils vaut-il la peine d'ouvrir à côté ?

Calculateur du multiplicateur des capitaux propres et Calculateur de rentabilité des capitaux propres (ROE) — ils reviennent assez souvent dans la même tâche pour mériter un second onglet.

D'où viennent les données et à quand remontent-elles ?

Le calcul est exact pour ce que tu saisis. Contenu de la facture, régime de TVA et mentions obligatoires relèvent de règles nationales : une facture juste au centime peut rester non conforme.

Pour aller plus loin

Tous les guides →
ExplicationLe ratio dette/capitaux propres expliqué : formule et niveaux sainsLe ratio dette/capitaux propres mesure l'effet de levier. Découvre la formule, ce qu'est un niveau sain, et en quoi la version personnelle diffère de celle des entreprises.GuideEmprunter pour l'entreprise : ce que la banque regarde avant le tauxLe ratio de couverture est la porte d'entrée, la caution est le second prix et le taux est un résultat. Sur un prêt de 400 000 €, baisser le taux d'un point entier déplace le ratio de couverture de 0,018 — alors que deux années de durée en plus le déplacent de 0,216. Toute la négociation se joue au mauvais endroit.ExplicationComment fonctionnent les intérêts de carte : TAEG et piège du minimumComprends comment le TAEG devient un taux journalier, pourquoi les intérêts se composent chaque jour, et comment le paiement minimum étire une dette sur des années.ExplicationCouverture des charges fixes : le ratio que regardent un bailleur ou un prêteurLa même entreprise, la même année, affiche 1,02×, 1,52× ou 2,56× selon l'endroit où l'on met le loyer et selon que le capital remboursé est ou non brut d'impôt. Deux de ces chiffres passent un covenant à 1,25, le troisième non.ComparatifRatio de liquidité générale contre ratio de liquidité réduite, et ce qu'aucun ne ditLe ratio de liquidité réduite retire les stocks, car les stocks sont l'actif circulant qui peut ne pas se transformer. Deux entreprises au même ratio de liquidité générale peuvent être cinq fois éloignées sur le ratio réduit — et les deux mesures restent aveugles à ce qui empêche réellement de payer : le calendrier.ComparatifCouverture des intérêts : les ratios que teste vraiment un prêteurLes covenants d'un contrat de prêt sont les ratios capables de mettre en défaut une entreprise solvable et bénéficiaire. Couverture des intérêts, times interest earned et DSCR ne font pas trois mesures — et celle qui ajoute le remboursement du capital est celle qui mord.