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Calcolatore di cash ratio

Dividi liquidità e titoli negoziabili per le passività correnti: il test di liquidità più severo, con la quota di debito pagabile oggi.

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Tutti gli strumenti: Pianificazione e operazioni →
Calcolatrice current ratioCalcola il current ratio da attività e passività correnti.Calcolatore del rapporto di copertura del servizio del debito (DSCR)Il DSCR — reddito operativo netto ÷ servizio totale del debito — indica ai finanziatori se un immobile o un'attività genera abbastanza per coprire le rate. Un DSCR di 1,25 significa reddito superiore del 25 % al debito dovuto, il livello richiesto dalla maggior parte dei finanziatori commerciali. Sotto 1,0 il flusso di cassa non copre il debito.Calcolatore del rapporto debito-attivitàIl rapporto debito-attività — passività totali ÷ attività totali, in percentuale — mostra quale parte delle attività è finanziata da debito. Un rapporto del 40 % significa che i creditori finanziano il 40 % delle attività e i proprietari il resto. È un indice chiave di solvibilità, distinto dal rapporto debito-reddito dei prestiti personali.Calcolatrice rapporto debito/capitaleCalcola il rapporto debito/capitale di un'azienda da debito totale e capitale.Calcolatore del rapporto di copertura degli oneri fissi (FCCR)Il rapporto di copertura degli oneri fissi estende la copertura degli interessi a canoni di leasing e altri oneri fissi: (EBIT + oneri fissi) ÷ (oneri fissi + interessi). Passa alla modalità EBITDA per riaggiungere gli ammortamenti, e aggiungi il rimborso del capitale lordizzato per l'aliquota quando un covenant definisce così l'FCCR. I finanziatori richiedono spesso almeno 1,25.Calcolatore del rapporto di copertura degli interessi (ICR)Il rapporto di copertura degli interessi — EBIT ÷ oneri finanziari — mostra con quanta comodità l'utile operativo copre gli interessi sul debito. Gli analisti usano spesso una variante EBITDA che riaggiunge gli ammortamenti, offrendo una visione di cassa dello stesso margine. Valori sotto 1,5 sono considerati rischiosi.Calcolatrice quick ratioCalcola il quick ratio, escludendo le scorte dalle attività correnti.Calcolatore di margine di flusso di cassaMisura con quale efficienza le vendite si convertono in cassa operativa. Il margine di flusso di cassa divide il flusso di cassa operativo per le vendite nette — un indicatore di redditività più severo e difficile da manipolare del margine netto, perché usa cassa reale.

Apri Calcolatore di cash ratio e ottieni subito una risposta, senza creare un account. Il suo posto è sotto Pianificazione e operazioni; Calcolatrice current ratio e Calcolatore del rapporto di copertura del servizio del debito (DSCR) rispondono alle domande più vicine.

Come si usa

  1. Apri lo strumento — senza registrazione né installazione.
  2. Inserisci i tuoi dati o regola le opzioni disponibili.
  3. Ottieni il risultato all'istante, poi copialo o scaricalo.

Domande frequenti

Che cos'è Calcolatore di cash ratio?

Dividi liquidità e titoli negoziabili per le passività correnti: il test di liquidità più severo, con la quota di debito pagabile oggi.

In quali casi si usa davvero?

Gestire la settimana: emettere una fattura o un preventivo, sapere cosa c'è a magazzino e cosa riordinare, e verificare se la cassa copre le scadenze.

Qual è l'errore più comune?

Leggere l'utile come cassa. Un mese redditizio con termini di pagamento a sessanta giorni può lasciare il conto vuoto: i due numeri rispondono a domande diverse.

In cosa differisce Calcolatore di cash ratio da Calcolatrice current ratio?

Sono vicini ma rispondono a domande diverse: Calcolatrice current ratio è quello da aprire quando si tratta di calcola il current ratio da attività e passività correnti. Scegli quello che corrisponde al tuo punto di partenza — entrambi sono gratuiti.

Esiste uno strumento per il passo successivo?

Calcolatore del rapporto di copertura del servizio del debito (DSCR) è il più vicino dopo questo: Il DSCR — reddito operativo netto ÷ servizio totale del debito — indica ai finanziatori se un immobile o un'attività genera abbastanza per coprire le rate. Un DSCR di 1,25 significa reddito superiore del 25 % al debito dovuto, il livello richiesto dalla maggior parte dei finanziatori commerciali. Sotto 1,0 il flusso di cassa non copre il debito.

Cos'altro conviene tenere aperto accanto?

Calcolatore del rapporto debito-attività e Calcolatrice rapporto debito/capitale: ricorrono nella stessa attività abbastanza spesso da meritare una seconda scheda.

Da dove vengono i dati?

Il calcolo è esatto per ciò che inserisci. Contenuto della fattura, regime IVA e menzioni obbligatorie seguono regole nazionali: una fattura giusta al centesimo può comunque non essere conforme.

Per approfondire

Tutte le guide →
SpiegazioneCopertura degli oneri fissi: l'indice che guardano un locatore o un finanziatoreLa stessa azienda, lo stesso anno, segna 1,02×, 1,52× o 2,56× a seconda di dove si mette il canone e se il capitale viene lordizzato per l'imposta. Due di questi valori passano un covenant a 1,25 e uno no.ConfrontoIndice di liquidità corrente contro indice di liquidità immediata, e ciò che nessuno dei due diceL'indice di liquidità immediata toglie il magazzino perché il magazzino è l'attivo corrente che potrebbe non convertirsi. Due aziende con lo stesso indice di liquidità corrente possono distare cinque volte su quello immediato — ed entrambe le misure restano cieche all'unica cosa che davvero impedisce di pagare: la tempistica.ConfrontoCopertura degli interessi e gli indici che una banca testa davveroI covenant di un contratto di finanziamento sono gli indici capaci di mandare in default un'azienda solvibile e redditizia. Copertura degli interessi, times interest earned e DSCR non sono tre misure — e quella che aggiunge il rimborso del capitale è quella che morde.SpiegazioneIl rapporto debito/patrimonio spiegato: formula e livelli saniIl rapporto debito/patrimonio misura la leva. Scopri la formula, cos'è un livello sano e in cosa differisce la versione personale da quella aziendale.GuidaChiedere credito per l'impresa: che cosa guarda la banca prima del tassoL'indice di copertura è la porta, la garanzia personale è il secondo prezzo e il tasso è un risultato. Su un prestito di 400 000 €, tagliare il tasso di un punto intero sposta l'indice di copertura di 0,018 — mentre due anni in più di durata lo spostano di 0,216. Tutta la trattativa si gioca nel posto sbagliato.SpiegazioneEBITDA: che cosa lascia fuori di propositoL'EBITDA riaggiunge i due costi che differiscono di più fra aziende, ed è proprio ciò che lo rende confrontabile — e proprio ciò che lusinga chiunque possieda molte attrezzature. Ecco lo stesso risultato percorso fino in fondo, e il pavimento di capex di mantenimento che la metrica non mostra mai.